On peut distinguer trois types de bilans relatifs à la carrière et au parcours professionnel

- Permettant par une reconstitution du parcours professionnel d'évaluer les probables revenus de la personne une fois à la retraite, le bilan de retraite est aussi l'occasion d'envisager certaines opérations financières (placement, souscription) destinées à améliorer par une épargne personnelle le revenu de base versé par les caisses de retraite. Complexe et nécessitant des connaissances juridiques, en matière de paie notamment, il est généralement réalisé par un professionnel.

- Le bilan de carrière-retraite, ou relevé de carrière, permet à un salarié d'avoir un aperçu de l'ensemble de sa carrière et peut être obtenu sur simple demande avant le départ à la retraite. Il est gratuit. Il fournit tous les éléments nécessaire au calcul de la retraite mais n'indique pas le montant estimé de la retraite. Il permet cependant de pallier sans attendre le moment de la retraite à d'éventuelles erreurs ou omissions.

- Le bilan de carrière, ou bilan professionnel, ne présente pas de caractère obligatoire et n'est pas géré par un organisme de sécurité sociale. Il s'agit de faire un point, à un moment donné de sa carrière, sur l'ensemble du parcours réalisé jusque là, en analysant les acquis (formation, expériences) afin d'envisager une éventuelle réorientation, par exemple dans le cadre d'une recherche d'emploi.

Ce sossier est complété par les pages suivantes : Calcul age retraite , Droit des femmes à la retraite , Rachat trimestre retraite et enfin Bilan Retraite CNAV et Cram Retraite