Financement d'une entreprise : quelles options ?

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Financement d'une entreprise : quelles options ?

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Rédigé par Caroline Audenaert Filliol

Mis à jour le 09 août 2023

1357 utilisateurs ont déjà consulté ce dossier

Quels sont les différents types de financement d'une entreprise ? Comment financer un projet/trouver des fonds pour développer une structure ? Volonté de participer au développement de quartiers prioritaires, de contribuer à la transition vers une économie plus responsable ou réaction aux conditions de travail des salariés marquées par une hausse de la pénibilité et une augmentation de leur... Lire la suite

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En bref

Quels sont les différents types de financement d'une entreprise ? Comment financer un projet/trouver des fonds pour développer une structure ?

Volonté de participer au développement de quartiers prioritaires, de contribuer à la transition vers une économie plus responsable ou réaction aux conditions de travail des salariés marquées par une hausse de la pénibilité et une augmentation de leur fatigue mentale : les créations d'entreprises continuent d'augmenter, selon l'Insee (Institut national de la statistique et des études économiques).

Pour devenir entrepreneur, la question du financement initial suscite pourtant des inquiétudes - parfois justifiées - avant la prise de décision de se lancer. Comment devenir entrepreneur avec un faible apport ou sans disposer du financement requis pour le type d'activité envisagé ?

Les techniques et solutions de financement d'un projet d'entrepreneuriat (à différencier des aides de l'État ou des collectivités locales) sont diverses et ont vocation à se combiner : argent de coeur, investisseurs, business angels, financement participatif, etc. : tour d'horizon.

Dans quel cas utiliser ce dossier ?

Vous êtes futur créateur ou envisagez une reprise d'entreprise : vous cherchez des sources de financement à - plus ou moins - long terme.

Comment présenter un projet aux banques ? Quel est le montant de l'apport à prévoir ? Que sont les fonds propres ? Comment envisager et faire une demande de prêt inter-entreprises, de financement participatif, etc. ? Quelles sont ces personnes physiques qui viennent en aide aux futures entreprises à fort potentiel de croissance ou jeunes entreprises innovantes ? Vers quels organismes se tourner pour déposer un dossier de demande ?

Contenu du dossier : 

Ce dossier contient un questions-réponses relatif :

  • aux différents modes et techniques de financement (don, prêt récolte de fonds auprès d'un large public...) ;
  • aux notions fonds propres et de capitaux propres d'une entreprise ;
  • au business plan comme aboutissement au projet de création d'entreprise ;
  • au guichet unique de formalités des entreprises ; 
  • au crédit-bail.

Notre dossier vous explique comment trouver des moyens pour financer le développement de l'activité d'une - future - entreprise.

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Les notions clés abordées dans ce dossier :

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Plan de financement

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Besoin de trésorerie

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Techniques de financement

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Don

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Nouveaux apports

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Recherche de financement

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Création d'entreprise

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Financement d'entreprise

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Aides financières

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Fonds propres

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Entrepreneur

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Prêt d'honneur

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Large public

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Statuts de la société

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Chiffre d'affaires

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Crowdfounding

Le plan du dossier

  • I. Le crédit professionnel
  • Quel apport minimal prévoir ?
  • Le cautionnement d’un emprunt professionnel
  • J’ai fait un emprunt professionnel pour effectuer un apport en numéraire à une société. Le projet tombe à l’eau et l’entreprise ne sera pas créée. Puis-je faire annuler mon emprunt ?
  • La banque peut-elle vous demander le nantissement du fonds de commerce que vous souhaitez reprendre ?
  • Les obligations du banquier vis-à-vis de son client professionnel
  • II. Les alternatives au crédit bancaire
  • Qu'est ce qu'un prêt d'honneur ?
  • Le financement participatif (crowdfunding) ou levée de fonds : une aide à la création d'entreprises en vogue
  • Pourquoi avoir recours au crédit-bail mobilier ?
  • L’affacturage, la cession de créance Dailly et l’escompte
  • Que sont les microcrédits professionnels ?
  • Qu'est-ce que la “love money” ? Collecte de fonds via son entourage
  • Les concours peuvent-ils financer une création d’entreprise ?
  • Les business angels
  • Les incubateurs
  • Le label “Financement participatif pour une croissance verte”
  • Les prêts interentreprises : un mode de financement pour certaines entreprises
  • En quoi consistent les fonds d'investissement ?
  • III. Définitions et notions afférant à la création d'entreprise
  • Qu'est-ce que les fonds propres d'une entreprise ?
  • Qu'est-ce que les capitaux propres ?
  • Qu'est-ce qu'un business plan et comment le rédiger ?
  • Les apports en société
  • Quelle est la trésorerie à prévoir pour créer votre société ?
  • Je vais créer une société, suis-je tenu de constituer un capital social minimum et celui-ci doit-il être libéré immédiatement ?
  • Qu’est-ce que le guichet unique des formalités des entreprises ?

La question du moment

Les concours peuvent-ils financer une création d’entreprise ?

Certaines associations, fondations, écoles ou autres organisations d'entrepreneurs proposent des concours destinés aux créateurs ou repreneurs d'entreprise. Ils s'adressent parfois à des publics spécifiques (femmes entrepreneurs, personnes en situation de handicap, jeunes...) ou à des secteurs spécifiques (économie verte, sociale et solidaire...).   

Le but est de percevoir des dotations financières et une notoriété auprès des investisseurs.

   

        

Le mot de l'auteur

Le 09/08/2023

Depuis le 1er janvier 2023, les formalités de création d’entreprises doivent obligatoirement s’effectuer sur le guichet électronique des formalités d’entreprises.

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