Arnaque cryptomonnaie : les bons réflexes et les recours

Identifier les signes d’une arnaque en cryptomonnaie : les alertes à connaître

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies se multiplient en France. Elles se présentent souvent sous la forme de plateformes d’investissement promettant des rendements rapides, parfois garantis, ou d’offres diffusées sur les réseaux sociaux par de faux influenceurs.

⚠ Certains indices doivent immédiatement alerter :

• Absence d’agrément auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) ;
• Manque de mentions légales claires sur le site ;
• Sollicitations insistantes par téléphone ou via les messageries ;
• Refus de laisser retirer les fonds investis.

Les premiers réflexes juridiques en cas de doute

Dès qu’un doute apparaît, il est très important d’agir vite.

👉 Le premier réflexe consiste à ne plus effectuer aucun virement et à prévenir immédiatement sa banque. 
Si une transaction vient d’être réalisée, il est parfois possible de bloquer ou rappeler le virement avant qu’il ne soit exécuté.

Les recours disponibles pour les victimes d’escroqueries en cryptomonnaies

En France, plusieurs voies de recours existent pour les victimes d’arnaques financières :

• Plainte pénale auprès du procureur de la République ou via la plateforme THESEE ;
• Action civile contre les établissements bancaires en cas de manquement à leur devoir de vigilance ;
• Saisine des autorités compétentes comme l’AMF ou la DGCCRF pour signaler les pratiques frauduleuses.

FAQ – Comment se protéger efficacement contre les fraudes et arnaques en cryptomonnaie ?

1. Comment savoir si une plateforme crypto est fiable ?

Il suffit de vérifier si elle est enregistrée auprès de l’AMF en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN). Toute absence d’enregistrement est un signal d’alerte majeur.

2. Ma banque doit-elle me rembourser en cas d’arnaque ?

Oui, si elle a manqué à son devoir de vigilance. Plusieurs décisions de justice ont condamné des banques pour ne pas avoir détecté des virements suspects ou incohérents.

3. Puis-je porter plainte même si les escrocs sont à l’étranger ?

Oui. Les autorités françaises collaborent avec Europol et Interpol. Le dépôt de plainte en France permet d’ouvrir une enquête internationale.