Le départ en retraite : demande, âge, calcul, préavis, etc.

Lorsqu'il envisage de partir volontairement à la retraite, le salarié doit effectuer un certain nombre de formalités auprès de la sécurité sociale, la caisse de retraite complémentaire et de l'employeur. 

Auprès de la sécurité sociale

Avant de notifier sa décision à l'employeur, le salarié doit avoir effectué toutes les démarches utiles auprès de la Sécurité sociale pour faire liquider sa retraite. Par ailleurs, il est préférable d'informer oralement son employeur de cette démarche.

Le salarié doit atteindre l'âge légal pour demander la liquidation de sa pension de retraite (en fonction de son année de naissance).

Il peut le faire avant s'il est concerné par un des cas de départ anticipé (carrière longue, handicap lourd, pénibilité avérée). 

Il faut effectuer sa demande auprès de la caisse de sécurité sociale, car aucune retraite n'est accordée de façon automatique. Il est recommandé de déposer sa demande suffisamment à l'avance (4 à 6 mois avant la date retenue).

2 options s'offrent au salarié. Il peut, soit :

• compléter directement sa demande en ligne ;
• contacter sa caisse de retraite.

Bon nombre de pièces justificatives sont nécessaires pour effectuer sa demande. Le salarié doit donc préparer son dossier à l'avance afin de ne pas se retrouver coincé par l'attente d'un document. Il faut notamment joindre le formulaire de déclaration de cessation d'activité.

Sur cette demande de liquidation de retraite, le salarié renseigne la date à laquelle il souhaite bénéficier de sa pension (1). Précisons que cette date doit nécessairement être le premier jour d’un mois et ne peut être antérieure au dépôt de la demande. Si l'assuré n'indique pas la date d'entrée en jouissance de sa pension, celle-ci prend effet le premier jour du mois suivant la réception de la demande par la caisse chargée de la liquidation des droits à pension de vieillesse.

La caisse remet ou adresse à l’assuré un récépissé de sa demande de retraite.

Elle notifie l'intéressé de sa décision portant soit attribution d'une pension ou rente, soit d’un droit au versement forfaitaire.

Auprès de la caisse de retraite complémentaire : demander la liquidation de la pension de retraite complémentaire

De plus, le salarié ne doit pas oublier d'effectuer sa demande de retraite complémentaire. Dans ce cas, également, il est recommandé d'effectuer cette démarche au moins 6 mois à l'avance.

En revanche, si le salarié a fait sa demande de liquidation de retraite en ligne, il n'aura pas besoin faire la même demande à sa retraite complémentaire. En effet, dès lors que le salarié demande une liquidation de pension de retraite en ligne, cela déclenche immédiatement la même demande du côté de la retraite complémentaire. 

Auprès de l'employeur

Le salarié n'a pas à demander l'autorisation de prendre sa retraite à son employeur. Mais, il doit tout de même en informer son employeur. Le salarié doit manifester sa volonté de manière claire et non équivoque.

La loi n'impose aucun formalisme. Toutefois, des dispositions conventionnelles ou contractuelles peuvent en imposer. Le salarié doit donc vérifier sa convention collective et son contrat de travail.

Même en dehors de toute précision conventionnelle ou contractuelle, il est fortement recommandé au salarié de notifier sa décision à l'employeur par écrit, que ce soit par lettre recommandée avec accusé de réception ou par lettre simple. Cela permet au salarié de se ménager la preuve qu'il a informé son employeur.

Toutefois, nous conseillons vivement au salarié d'en informer à l'avance son employeur afin que celui-ci puisse prendre ses dispositions pour le remplacer, et éventuellement prévoir une période plus ou moins longue de formation.

C'est pourquoi nous conseillons au salarié d'informer oralement son employeur dès qu'il effectue ou entend effectuer les démarches auprès de la sécurité sociale, soit environ 6 mois avant.

Le salarié doit tenir compte du fait qu'un préavis est à respecter.