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Entreprises en difficulté : quels dispositifs d'aide et de prévention pouvez-vous actionner ?

Rédigé par L'équipe Juritravail

Mis à jour le 06 août 2024

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Le point sur les procédures d'aide et d'accompagnement des entreprises en difficulté

En tant que chef d'entreprise, vous pouvez être amené à faire face à diverses difficultés, de différentes natures (juridiques, financières, sociales), qui peuvent, selon leur degré de gravité, être susceptibles de compromettre la continuité de l'activité de votre entité.

Il est essentiel, dans une telle situation, d'agir promptement, en vue d'enrayer au plus vite les difficultés rencontrées et d'éviter, au maximum, que la situation n'empire.

De quels moyens d'actions disposez-vous pour surmonter les obstacles rencontrés ? De quels dispositifs de soutien pouvez-vous bénéficier ? Dans quelle mesure pouvez-vous faire appel à une aide extérieure ? Quel a été l'impact de la crise sanitaire sur certaines aides étatiques ? Nous faisons le point.

Dans quels cas utiliser ce dossier ?

Comment appréhender les difficultés financières rencontrées par votre entreprise, et comment avoir des aides/un financement de l'Etat pour la sauver ?

Vous constatez, en votre qualité de chef d'entreprise, qu'elle rencontre diverses difficultés, dont vous craignez l'évolution à moyen terme.

Pour mettre le maximum de chances de votre côté pour redresser la situation, il vous faut agir vite, et privilégier les moyens d'actions adaptés aux problématiques rencontrées.

Pour cela, commencez par établir un diagnostic de la situation afin d'identifier les besoins de votre structure.

Qui peut vous aider ? Quelles sont les solutions et les procédures existantes ?

Vous avez décidé d'agir rapidement pour contrer les difficultés que rencontre votre entreprise, mais vous hésitez sur les moyens d'actions à mettre en œuvre : quelles options s'offrent à vous ? Quel est le but et le fonctionnement exacts des procédures d'alerte, de mandat ad hoc et de conciliation ? Pouvez-vous, en dehors de toute procédure collective, contraindre vos créanciers à vous consentir des délais de paiement ? Quelles sont les étapes de la procédure de traitement de sortie de crise ? Plus généralement, quels sont les dispositifs issus de la crise sanitaire encore en vigueur ?

Vous retrouverez toutes les réponses à ces questions (et bien d'autres) dans notre dossier !

Contenu du dossier :

Pour vous aider à y voir plus clair, ce dossier contient divers contenus théoriques et pratiques, ayant notamment trait :

à la détermination des moyens d'actions à votre disposition (interlocuteurs extérieurs, médiateurs, cellules de soutien, etc.) ;
aux leviers dont vous disposez pour obtenir le recouvrement rapide de vos créances (mise en demeure, injonction de payer, procédure de recouvrement simplifiée des petites créances) ;
à la définition des différentes procédures d'alerte, et au rôle de vigilance incombant aux différentes personnes qui peuvent être à l'initiative de leur déclenchement ;
à la définition ainsi qu'à la comparaison des procédures de mandat ad hoc et de conciliation (fait générateur, modalités de demande de mise en oeuvre, effets et durées, relations avec les créanciers, etc.) ;
à la distinction à opérer entre procédures collectives et procédures préventives (état de cessation des paiements, caractère facultatif ou obligatoire, situation des créanciers, etc.) ;
aux procédure et mesures à la suite de la crise sanitaire : procédure de traitement de sortie, traitement des dettes, etc.

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Ce dossier juridique dédié contient :

38 Questions essentielles

I. Quels sont les moyens de gestion des difficultés des entreprises ?
Quelles sont les différentes mesures de prévention des difficultés des entreprises ?
Quel(s) point(s) commun(s) et différence(s) entre les procédures de mandat ad hoc et de conciliation ?
Quelle(s) différence(s) entre les procédures collectives et les procédures préventives ?
Mon entreprise rencontre des difficultés économiques sans être en état de cessation des paiements. Que puis-je faire en termes de restructuration pour éviter que sa situation n’empire ?
Mon entreprise rencontre des difficultés, sans pour autant faire l'objet d'une procédure collective : puis-je rééchelonner mes crédits bancaires ?
Mon entreprise rencontre des difficultés économiques. Je souhaite licencier des salariés pour motif économique avant que la situation n’empire. Est-ce possible ?
Mon entreprise rencontre des difficultés économiques et financières importantes. Y a-t-il un risque pour mes biens personnels si je n’arrive pas à payer mes créanciers professionnels ?
Je rencontre de graves difficultés financières, mes créanciers refusent de m’accorder un délai de paiement : que puis-je faire ?
Mon entreprise connaît des difficultés car ma banque a mis fin brutalement à un concours financier. Puis-je engager sa responsabilité ?
Mon entreprise rencontre des difficultés à cause de factures ne lui ayant pas été payées. Comment recouvrer au plus vite ces créances ?
Mon entreprise rencontre des difficultés passagères liées à la perte d’un gros client. Je pense pouvoir rétablir la situation mais j’ai besoin de gagner du temps. Quelles sont mes possibilités ?
Mon entreprise rencontre des difficultés, mais j'ai peur de demander la mise en place d'une procédure particulière : si cela devait se savoir, les choses pourraient empirer. Quelles options s'offrent à moi ?
Que signifie "l'état de cessation des paiements" pour une entreprise ? A quels types de procédures donne-t-il lieu ?
Quels sont les dispositifs d'aide aux entreprises ?
II. Le principe des procédures d'alerte existantes
La procédure d'alerte : par qui peut-elle être mise en oeuvre ? Pour quels motifs ?
Mon commissaire aux comptes m'a alerté de faits susceptibles de compromettre la continuité de l'activité. Il en a ensuite informé le président du tribunal de commerce parce que je n'en ai pas tenu compte. En avait-il le droit ?
Le président du Tribunal de commerce m’a convoqué à un entretien car les institutions représentatives du personnel l’ont alerté des difficultés de mon entreprise. Quels sont les risques ?
III. Qu'est-ce que la procédure de mandat ad hoc ?
Comment demander la désignation d’un mandataire ad hoc ?
Je souhaite demander la désignation d'un mandataire ad hoc ou d'un conciliateur auprès du président du tribunal de commerce. Je crains qu'il ne m'impose une procédure collective et publique. En aurait-il le droit ?
Mon entreprise rencontre des difficultés et un mandataire ad hoc a été saisi. Mes créanciers refusent de négocier. Puis-je les y contraindre ?
Je souhaite demander la désignation d’un mandataire ad hoc pour faire face aux difficultés rencontrées par mon entreprise. Puis-je le choisir ?
Mon entreprise rencontre des difficultés. J’envisage de recourir à un mandataire ad hoc. Vais-je être dessaisi de mes pouvoirs de gestion ?
IV. Qu'est-ce que la procédure de conciliation ?
Je suis gérant d’une entreprise qui rencontre des difficultés temporaires. J’envisage une procédure de conciliation afin de repartir sur de meilleures bases. Est-ce que je serai dessaisi de mes pouvoirs de gestion ?
Comment demander la mise en place d'une procédure de conciliation ?
J'ai effectué une demande de conciliation auprès du président du tribunal compétent et un accord a été trouvé avec mes créanciers. Suis-je obligé de le faire homologuer par le juge ?
Mon entreprise bénéficie d’une procédure de conciliation et mes créanciers me mettent en demeure de payer mes dettes. Puis-je exiger des délais de paiement supplémentaires ?
À l'issue de la procédure de conciliation, aucun accord n'a pu être trouvé avec mes créanciers. Les difficultés rencontrées vont donc empirer. Puis-je demander l'ouverture d'une nouvelle procédure de conciliation ?
V - Les procédures et mesures en temps ou de sortie de crise
Qu'est-ce que la procédure de traitement de sortie de crise ?
Qu’est-ce que le Prêt Croissance Relance ?
Qu’est-ce que la garantie fonds propres ?
Est-il encore possible d'utiliser le dispositif sanitaire de report de règlement pour les dettes fiscales ou des cotisations sociales ?
Quel est le rôle du Commissaires aux restructurations et prévention des difficultés des entreprises ?
En quoi le conseiller départemental à la sortie de crise peut-il aider les entreprises ?

7 Modèles de lettres

Lettre de convocation à l’entretien préalable au licenciement économique (sans représentant du personnel)
Lettre de convocation à l’entretien préalable au licenciement économique (avec représentant du personnel)
Lettre de notification de licenciement (motif économique individuel)
Lettre de relance suite à un retard de paiement
Lettre de mise en demeure de payer suite à un retard de paiement
Modèle pour demande d’un délai de grâce au président du tribunal
Lettre à un commissaire de justice en vue de l’exécution d’une ordonnance d’injonction de payer

2 Formulaires CERFA

Cerfa n°12946*02 Demande en injonction de payer au président du tribunal de commerce
Cerfa n°12948*06 Demande en injonction de payer au président du tribunal judiciaire

Les notions clés abordées dans ce dossier juridique :

Entreprise en difficulté
Difficultés économiques et financières
Aide aux entreprises
Mesures de soutien
Procédures préventives
Procédures d'alerte
Mandat ad hoc
Procédure de conciliation
Recouvrement des dettes
Injonction de payer
Mise en demeure

Extrait de notre dossier

Qu’est-ce que la garantie fonds propres ?

La Banque publique d'investissement (Bpifrance) distribue une garantie de fonds propres afin de favoriser et soutenir les investissements des petites et moyennes entreprises (PME) françaises. Elle couvre une partie des risques d'investissement des organismes de fonds propres, tout en respectant leur liberté de décision et leur stratégie d'intervention.

Pour faire face à la crise sanitaire, l'Etat a renforcé la dotation du fonds de garantie.

Critères d'éligibilité :

Sous condition d'agrément, sont éligibles les sociétés de capital investissement, les sociétés de gestion de fonds de placement et de capital développement (fonds professionnels de capital-investissement (FPCI), les sociétés à capital risque (SCR), les sociétés d'investissement de business angels (SIBA).

Sont exclus les organismes détenus majoritairement par des actionnaires ou des souscripteurs publics et les fonds de placement fiscaux.

Modalités :

La garantie est prévue pour 10 ans maximum à compter du décaissement de la participation.

La quotité garantie est de 70 % pour les entreprises de moins de 3 ans et de 50 % pour les autres dans la limite d'un risque supporté par Bpifrance de 3 millions d'euros par opération.

L'indemnisation se déclenche après l'un des événements suivants :

liquidation judiciaire ;
liquidation amiable ;
redressement judiciaire ;
cession avec moins-value.

L'obtention de garanties se fait dans le cadre d'un contrat annuel qui couvre un portefeuille d'opérations. L'organisme de fonds propres a la possibilité de sélectionner les investissements pour lesquels il souhaite obtenir la garantie.

Les dernières informations de l'équipe Juritravail, juristes experts

La mise à jour du 17 octobre 2024 concerne :

L'année 2024 enregistre un nombre record de défaillances d'entreprises : depuis le début de l'année, 395 entreprises de plus de 50 salariés sont tombées en cessation des paiements. Cette situation inédite met en lumière la nécessité, pour tout chef d'entreprise, d'être au fait des dispositifs d'aide et de prévention qu'il peut actionner en cas de difficultés temporaires ou pérennes. Procédures de mandat ad hoc, de conciliation, cellules de soutien... N'attendez pas qu'il soit trop tard pour agir. Faites le point sur vos options avec notre dossier spécial !

La mise à jour du 17 juillet 2024 concerne :

Une entreprise qui rencontre des difficultés financières peut bénéficier de plusieurs dispositifs non négligeables à sa survie. Ainsi, si tel est le cas de votre entreprise, n’attendez pas que les choses s’aggravent encore plus et découvrez-les !

La mise à jour du 14 février 2024 concerne :

Si votre entreprise rencontre des difficultés, vous devez agir avant que sa situation ne soit irrémédiablement compromise. Faisons le point sur vos options : dispositifs de soutien, procédures préventives, procédure de traitement de sortie de crise (qui vient d'être prolongée jusqu'en novembre 2025), etc.

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Cécile B.

le 16-06-2017

Très intéressant

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Modèle pour demande d’un délai de grâce au président du tribunal

Mis à jour le 07/10/2026

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Qui peut vous aider ? Quelles sont les solutions et les procédures existantes ?

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Extrait de notre dossier

Qu’est-ce que la garantie fonds propres ?

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